老人如何预防洗钱诈骗

电话骗局层出不穷，公众上当受骗的事儿也屡屡发生。老人如何预防洗钱诈骗你知道吗？老人收到诈骗短信怎么办，一起和漂亮女人街看看吧。

规范银行卡市场管理。

建议对个人每次申请银行卡数量及所持有的总数量作上限规定，合理控制个人办理银行卡的数量。同时，规定金融机构受理银行卡开卡业务之前，需先借助人民银行征信系统查询个人开卡情况，如规定客户要办理超过法定数量的银行卡必须先销旧卡后办新卡，从源头上避免一人多卡现象。

严格客户身份识别，建立联动应急机制。

进一步规范银行卡发卡业务，严格柜面人员对办卡人员信息的询问和联系方式的确认措施。同时银行机构应与公安建立联动应急机制，明确双方职责、报告途经、处置措施等，发现诈骗案件，在最短时间内办理保全冻结司法手续，同时预先做好相关业务准备，为客户争取时间，减少资金损失。

加强资金监测措施。

一是建立大额交易的管控措施，对采用网上银行等非面对面业务进行的大额交易，建立电话询问制度，若在非工作时间进行交易，则设置提示询问(如转账原因，请与亲属确认，请勿轻信中奖、返利等电话或短信通知)，防止银行客户因自我保护意识不清晰进行交易。二是加快大额和可疑交易综合试点的步伐，在各金融机构内部完成资金监测数据的集中上收和分析。三是建立金融机构之间的快速协查机制，形成资金交易监测合力，有效打击跨机构、跨区域的洗钱犯罪活动。

老人平时多学习防骗知识，不要轻易拿出自己的钱财，防止上当受骗。